Répartition du portefeuille

Philosophie

Notre philosophie d'investissement consiste à privilégier le versement de distributions mensuelles stables et à réduire la volatilité du portefeuille tout en réalisant des rendements modestes.

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Objectif

L'objectif principal du fonds est de fournir aux investisseurs de la catégorie Décumulation des distributions de revenu mensuel à la retraite.

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Approche

Le portefeuille est géré activement et est exposé à un éventail de catégories d'actifs, dont les actions, les titres à revenu fixe et les solutions de rechange.

Une approche " noyau-satellite " développe les éléments de base du portefeuille à long terme, basé sur le revenu, complétés par des inclinaisons de facteurs satellites pour ajuster les caractéristiques de risque du portefeuille.

Les stratégies de couverture réduisent la volatilité du portefeuille en échangeant un certain potentiel de hausse pour se protéger des corrections du marché.

Cette gestion de type pension vise à faire correspondre l'actif au passif et à évoluer en fonction des obligations actuelles et futures du fonds.

Grâce à une fonction unique de mutualisation du risque de longévité, le fonds offre effectivement un "avantage de longévité" aux investisseurs qui vivent le plus longtemps.

Répartition des classes d'actifs

ActionsRevenu FixeAlternativesTrésorerie
Actions:  
42.99%
Revenu Fixe:  
34.92%
Alternatives:  
13.97%
Trésorerie:  
8.12%

Répartition géographique

CanadaÉtats UnisInternational & ÉmergentTrésorerie
Canada:  
39.74%
États Unis:  
37.63%
International & Émergent:  
14.52%
Trésorerie:  
8.12%

Répartition sectorielle

Financiers:  
38.38%
Énergie:  
8.79%
Immobilier:  
7.5%
Consommation discrétionnaire:  
6.77%
Métaux précieux:  
5.47%
Matériaux:  
5.13%
Informatique:  
4.51%
Utilitaires:  
4.76%
Les industriels:  
4.37%
Services de communication:  
4.49%
Soins de santé:  
4.32%
Agrafes Consommateurs:  
3.87%
Autre:  
1.66%
FinanciersÉnergieImmobilierConsommation discrétionnaireMétaux précieuxMatériauxInformatiqueUtilitairesLes industrielsServices de communicationSoins de santéAgrafes ConsommateursAutre

Titres dans le portefeuille

Au mois de 7 déc 2021

Constituant du fonds
Symbole
Pondération du portefeuille
Actions sous gestion active
Titres à revenu fixe sous gestion active
Produits liquides non traditionnels
Autre

Le RFG du fonds de pension de Longevité comprend les coûts des fonds sous-jacents Investissements Purpose. Il n'y a pas de duplication des frais de gestion facturables en rapport avec le fonds de pension Longevité et son investissement dans les fonds d'Investissements Purpose

Les ESG et l’investissement durable

Les ESG forment un cadre d’investissement qui intègre les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance essentiels à la rentabilité des sociétés. Investissements Purpose a été l’une des premières sociétés d’investissement au monde à intégrer les ESG dans l’ensemble de ses processus, et cette démarche est à la base de la manière dont nous envisageons la création de produits, comme Longévité.

Nous pensons que les renseignements relatifs aux facteurs ESG se traduisent par un processus d’investissement plus efficace, une meilleure sélection des titres et des rendements de qualité supérieure, tout en profitant à la société.

ESG and Sustainable Investing image

Décharge de responsabilité


Le Fonds a une structure de fonds commun de placement unique. Le revenu sous forme de distributions du Fonds n'est pas garanti, et la fréquence et le montant des distributions peuvent augmenter ou diminuer . La plupart des fonds communs de placement rachètent leurs parts à leur valeur liquidative. En revanche, les rachats de parts de la catégorie de désaccumulation du Fonds (au gré du porteur ou au décès) se feront à la valeur liquidative ou au montant du placement initial, selon le moins élevé des deux, moins les distributions reçues. Vous pouvez toujours avoir accès au moins élevé des montants suivants : le capital impayé (la valeur initiale de votre placement moins tout versement de revenu effectué) ou votre valeur liquidative. Des frais peuvent s’appliquer. Veuillez consulter le prospectus ou parler à votre conseiller pour plus de détails.


Un placement dans un fonds d’investissement peut donner lieu à des commissions, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d’autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les fonds d’investissement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé peut ne pas se reproduire. Les titres de fonds d’investissement ne sont pas couverts par la Société d’assurance-dépôts du Canada ni par quelque autre organisme d’assurance-dépôts gouvernemental. Rien ne garantit que le montant intégral de votre placement dans le fonds vous sera rendu.